Ужесточение внутреннего контроля в банках - во благо или во вред?

[MichaelR]

Сообщение от Тимур Хамраев

потому что такая амнистия капитала не может быть применена на постоянной основе.

на постоянной нет, а периодически запросто! прецедент уже есть.

[Sean]

Сообщение от Тимур Хамраев

Могу ли я рассчитывать в данных случаях (даже после расспросов) на успешный вклад и отсутствия претензий ко мне?

Претензии к вам никаких не будет, информация в случае отнесения вас к подозрительным (каждый месяц приносите точно такую же сумму, нервничаете, подпись не похожа и т.д. и т.п.) будет передана в соответствующие органы. А вот они могут вас попросить дать подтверждение происхождения денег. Если сможете документально объяснить - какие могут проблемы.
Но вот с учетом того, что у большинства бизнесменов были и/или есть что скрывать (ну по другому у нас же никак), они не хотят дойти до того уровня чтобы у них эти самые органы что нибудь спрашивали.

Сообщение от MichaelR

Вот я и спрашиваю в очередной раз..а стоит ли оно того??? чего эта мера даст больше - негатива или позитива?

Сумма больно маленькая - наверное объема работы не хватает.

[MichaelR]

Сообщение от Sean

Сумма больно маленькая - наверное объема работы не хватает.

...

Оффтоп:

это как с запретом рекламы в метро...опасности великой может и не было, но, чисто чтобы бдительность не теряли! убрали

я на российских форумах читал, что эта мера уже вызвала шорох среди наших гастарбайтеров. внутри страны, похоже, особо никто и не волнуется, поскольку интерес к банкам и так близок к нулю...но чтоб добить его вконец решили еще и эту меру ввести (((

[Тимур Хамраев]

Сообщение от MichaelR

на постоянной нет, а периодически запросто! прецедент уже есть.

Каждая такая амнистия - факт признания неудовлетворительной работы фискальной системы и наличия существенного объема нелегальных (неучтенных) доходов. Не думаю, что бы это вошло в практику.

Сообщение от Sean

А вот они могут вас попросить дать подтверждение происхождения денег. Если сможете документально объяснить - какие могут проблемы.
Но вот с учетом того, что у большинства бизнесменов были и/или есть что скрывать (ну по другому у нас же никак), они не хотят дойти до того уровня чтобы у них эти самые органы что нибудь спрашивали.

То есть при легальности проводимых сумм - претензий не будет. Даже при больших объемах. Какой нибудь Эшматов же пусть дробит. Кинут его подельники - останется без денег) Бывали такие прецеденты. Оформят на знакомых, поменяется что-то и доказывай потом свое право на собственность. Люди в данном случае перестраховываться тоже не забывают.

Ну а если мы сами признаем, что у "большинства бизнесменов были и/или есть что скрывать (ну по другому у нас же никак)", какой смысл жаловаться на такой контроль со стороны государства?

Сообщение от MichaelR

интерес к банкам и так близок к нулю

У государства нет доверия к легальности происхождения вкладов, у вкладчиков - уверенности в сохраности и своевременности возврата вложенных средств. Как быть?)

[Sean]

Сообщение от Тимур Хамраев

Ну а если мы сами признаем, что у "большинства бизнесменов были и/или есть что скрывать (ну по другому у нас же никак)", какой смысл жаловаться на такой контроль со стороны государства?

А кто жалуется то? Имена, пароли, явки!

Сообщение от Тимур Хамраев

То есть при легальности проводимых сумм - претензий не будет. Даже при больших объемах. Какой нибудь Эшматов же пусть дробит. Кинут его подельники - останется без денег) Бывали такие прецеденты. Оформят на знакомых, поменяется что-то и доказывай потом свое право на собственность. Люди в данном случае перестраховываться тоже не забывают.

Ну да, при легальности какие могут быть вопросы. Просто у нас от обратного, ты должен доказать легальность, а не они нелегальность.

[Тимур Хамраев]

Сообщение от Sean

Ну да, при легальности какие могут быть вопросы. Просто у нас от обратного, ты должен доказать легальность, а не они нелегальность.

Ну дык не только у нас так. ФАТФ опять же не дремлет)
Да и вообще практика контроля за соответсвием легальных доходов и расходов вещь нужная) Внедрили бы у нас - может очередь на авто пропали в салонах) Ну или собираемость налогов повысилась бы)

[MichaelR]

Сообщение от Тимур Хамраев

Каждая такая амнистия - факт признания неудовлетворительной работы фискальной системы

ну вот, взяли и всю систему обидели почем зря и та мера называлась не амнистия, а либерализация! осторожнее с определениями а так всё у нас работает! не в идеале, но все таки...

Вы, Тимур, явно не против административного вмешательства в экономику! Ваше право. ..да и чего бояться при полной и всеобъемлющей легальности всех действий/операций, правда?!...Дай Бог!

[Sean]

Сообщение от Тимур Хамраев

Ну дык не только у нас так. ФАТФ опять же не дремлет)

Почитайте, посмотрите требования FATF, ну и гляньте суммы с которых в штатах и европе начинается контроль.

[Sean]

Переименовал название темы - а то было слишком эмоциально и непонятно.

[Тимур Хамраев]

Сообщение от MichaelR

Вы, Тимур, явно не против административного вмешательства в экономику! Ваше право. ..да и чего бояться при полной и всеобъемлющей легальности всех действий/операций, правда?!...Дай Бог!

Если честно - не против. Нет экономики без административного вмешательства. Везде оно присутствует на разных стадиях в различной степени. Мечты о свободной руке рынка оказались просто мечтами)

Сообщение от MichaelR

да и чего бояться при полной и всеобъемлющей легальности всех действий/операций, правда?

Оценил Ваш тонкий сарказм) Естественно при отсутствии полной легальности имеем отсутствие полной либеральности) Просто лицемерно немножко ИМХО имея, как говорится что то за душой не то, возмущаться попытками контроля этого "не того")))

К примеру, при запрете незаконных валютных операций , можно рассуждать о возможности/невозможности приобретении оной в валютных обменниках, но глупо ИМХО возмущаться при попытке прихватить тебя при сбыте/покупке у менял на каком нибудь рынке.

Сообщение от Sean

Почитайте, посмотрите требования FATF, ну и гляньте суммы с которых в штатах и европе начинается контроль.

У нас и масштабы другие да и задачи не только противоотмывочные