[Без оффтопа] Совет (предупреждение) начальникам отд. компьютеризации

[Vladimir Volkov]

Совет (предупреждение) начальникам отделов компьютеризации в различных банках которые выдают ключи доступа для системы "Банк-клиент":
1) В момент подписания акта приема передачи ключей доступа требуйте у клиента (который пришел за ключом) ксерокопию его паспорта, и тщательным образом сверте подписи на паспорте и на акте приема передач. Добавте ксерокопию паспорта к своей копии данного акта.
2) Если у Вас нет в логах обращения к серверу банка, IP адреса клиента пользующегося "Банк-клиентом"(или программа не сервере не позволяет, или отсутствует какая либо тех, деталь), то добивайтесь у руководства изменения!!!!

В связи с увеличивающемся количеством мошеннических финансовых операций, с доступом к р/с предприятия посредством "Банк-клиент" наше государство терпит много миллиардные убытки (налоги и тд). И очень часто крайними становятся отделы которые выдают ключи доступа к р/с.
А в случае несовпадения образцов почерка в акте приема передач ключей доступа и (учетнй карточкой клиента, паспорта директора) то уголовная статья (халатность), как минимум.

[Sparc]

С чего бы это ?
С какой стати тут раздаете "предупреждение" ?
Где факты о "многомиллиардных убытках" ?
Вы читали ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ о проведении расчетов с использованием программного комплекса "Банк-клиент" (от 27.06.1998 г. N 402)
Кстати сейчас обсуждается проект нового положения.

[Sparc]

Сообщение от Vladimir Volkov

И очень часто крайними становятся отделы которые выдают ключи доступа к р/с.
А в случае несовпадения образцов почерка в акте приема передач ключей доступа и (учетнй карточкой клиента, паспорта директора) то уголовная статья (халатность), как минимум.

Договор на обслуживание в системе "Банк-клиент" составляется между филиалом и клиентом. Если договор не заполнен надлежащим образом то виноват в первую очередь руководитель филиала.

[Vladimir Volkov]

Сообщение от Sparc

С какой стати тут раздаете "предупреждение" ?

ОТ собственного желания предостеречь.

Сообщение от Sparc

Где факты о "многомиллиардных убытках" ?

В уголовных делах, которые в текущий момент ведёт отдел по борьбе с экономическими преступлениями республиканского МВД.

Сообщение от Sparc

Вы читали ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ о проведении расчетов с использованием программного комплекса "Банк-клиент" (от 27.06.1998 г. N 402)

Нет, да и не моя эта сфера деятельности. Так как к работе банкам в РУз, Я не имею никакого отношения.

[Sparc]

Сообщение от Vladimir Volkov

В уголовных делах, которые в текущий момент ведёт отдел по борьбе с экономическими преступлениями республиканского МВД.

В таком случае, подождем до оглашения ...

[Sean]

Сообщение от Vladimir Volkov

В уголовных делах, которые в текущий момент ведёт отдел по борьбе с экономическими преступлениями республиканского МВД.

Любая халатность, тем более преступная должна быть наказана!

[Bakhtiyor aka]

Сообщение от Vladimir Volkov

Совет (предупреждение) начальникам отделов компьютеризации в различных банках которые выдают ключи доступа для системы "Банк-клиент": 1) В момент подписания акта приема передачи ключей доступа требуйте у клиента (который пришел за ключом) ксерокопию его паспорта, и тщательным образом сверте подписи на паспорте и на акте приема передач. Добавте ксерокопию паспорта к своей копии данного акта. 2) Если у Вас нет в логах обращения к серверу банка, IP адреса клиента пользующегося "Банк-клиентом"(или программа не сервере не позволяет, или отсутствует какая либо тех, деталь), то добивайтесь у руководства изменения!!!!

За это спасибо, IT- шникам надо помнить об этих правилах которые у некоторых так и так применяется.

Сообщение от Vladimir Volkov

В связи с увеличивающемся количеством мошеннических финансовых операций, с доступом к р/с предприятия посредством "Банк-клиент" наше государство терпит много миллиардные убытки (налоги и тд).

Ну миллиарды это уже слишком, наверное имеется ввиду в целом все долги "оптовиков" по налогам, IT-шники тут не карйние. Вообще-то я думаю технически это невозможно.

Сообщение от Vladimir Volkov

А в случае несовпадения образцов почерка в акте приема передач ключей доступа и (учетнй карточкой клиента, паспорта директора) то уголовная статья (халатность), как минимум.

Ну за халатность, везде надо отвечать.

Сообщение от Sparc

Кстати сейчас обсуждается проект нового положения.

Мы дали свои предложения, кто нибудь ещё дал?

[Vladimir Volkov]

Сообщение от Sparc

Договор на обслуживание в системе "Банк-клиент" составляется между филиалом и клиентом. Если договор не заполнен надлежащим образом то виноват в первую очередь руководитель филиала.

Сообщение от Bakhtiyor aka

Ну миллиарды это уже слишком, наверное имеется ввиду в целом все долги "оптовиков" по налогам, IT-шники тут не карйние. Вообще-то я думаю технически это невозможно.

Две гипотетическии ситуации:
Действующие лица:
Банкиров У.З. начальник отдела компьютеризации(банка или его филлиала);
Бэзил Кэт - директор фирмы ООО "Миракл Филд"
следователь -

Гипотетическая ситуация №1
ООО "Миракл Филд" открывает 31 февраля р/с в банке и получает электронные ключи к р/с (при акте передачи было только визуальный посмотр присутствия подписи и печати). Через небольшой помежуток времени на основании уголовного дела происходит выемка докуметов ООО "Миракл Филд". И получив вызов в прокуратуру или МВД, Банкиров У.З. узнает что с помощью программы "банк клиент" были проведены платежи на общую сумму ХХХХХХХХХ сум. И что по акту экспертизы проведенной с документами фирмы выяснилось:
Печать и подпись в учетной карточке клиента подлинные.
А (тут есть вариации: или печать подделана или подпись, а может что и подпись и печать подделные) на акте приема передач электронного ключа поддельные.А директор ООО "Миракл Филд" заявил что программу "Банк-клиент" не использовал, и не получал электронный ключ в принципе.
И гн Банкиров У.З. у следствия в связи с выше перечисленными данными становится подозреваемым в соучастии. И ........

Гипотетическая ситуация №2
ООО "Миракл Филд" открывает 31 февраля р/с в банке и получает электронные ключи к р/с . Через небольшой помежуток времени на основании уголовного дела происходит выемка докуметов ООО "Миракл Филд". И получив вызов в прокуратуру или МВД, Банкиров У.З. узнает что с помощью программы "банк клиент" были проведены платежи на общую сумму ХХХХХХХХХ сум. И что по акту экспертизы проведенной с сервером банка логи с работой р/с ООО "Миракл Филд" указывают на его домашний адрес (или рабочее место). И ........

....... что скрыто за многоточием, предлагаю домыслить самостоятельно, Я выложил грубо говоря основу, но которая может быть изменена при введении на первых взгляд мелких, но меняющих эту основу кардинально факторов.
Выше перечисленны ситуации взяты из историй различных уголовных дел которые были в странах СНГ, и обсуждались на различных форумах и новостях.

И также совет директорам и главным бухгалтерам различных организаций: Будьте осторожны со своими электронными ключами доступа к р/с.

[Torontonian]

Сообщение от Vladimir Volkov

И также совет директорам и главным бухгалтерам различных организаций: Будьте осторожны со своими электронными ключами доступа к р/с.

Честно говоря не понял смысла открытия темы. То что банки запуганные и через чур осторожные вы наверное не лучше меня знаете. И если идут на нарушение закона то во многом сознательно, с умыслом. Хлеб с маслом всем кушать охота.

[Vladimir Volkov]

Сообщение от Sherzod Karimov

Честно говоря не понял смысла открытия темы. То что банки запуганные и через чур осторожные вы наверное не лучше меня знаете. И если идут на нарушение закона то во многом сознательно, с умыслом. Хлеб с маслом всем кушать охота.

Смысл в первом посте темы.