Финансовый кризис и «с чем его едят»

[Nadir Zaitov]

Сообщение от Oybek Khodjaev

казахская тенге

Интересно. У них же экономика оказалась перегретой еще пол года - год назад! Ну ты блин даешь (с)

[OK]

Сообщение от Nadir Zaitov

Интересно. У них же экономика оказалась перегретой еще пол года - год назад! Ну ты блин даешь (с)

Сегомпли!
Могу скинуть и другие ссылочки.
Не жизнь, а сплошные парадоксы!

[Erkin Kuchkarov]

Оффтоп:

Сообщение от Oybek Khodjaev

Не жизнь, а сплошные парадоксы!

Надо россиянам на наши сумы переходить. В сумах
"Международные резервы России" гораздо внушительней

[OK]

В интервью Би-Би-Си, глава Международного валютного фонда Доминик Стросс-Кан заявил, что правительства стран мира должны увеличить стабилизационные вливания в экономику на фоне мирового финансового кризиса.
Кан предупреждает, что меры, одобренные во время недавней встречи 20 наиболее развитых стран мира в Вашингтоне, могут оказаться недостаточными.
МВФ уже ухудшил свой прогноз развития экономики на следующий год: ранее эксперты фонда предполагали, что мировой ВВП вырастет на 3%, однако теперь они не надеются больше, чем на 2,2% роста.
При этом Канн отметил, что в январе прогноз будет вновь пересмотрен, и ситуация может стать еще хуже.
"Я в особенности озабочен тем фактом, что наши прогнозы и так очень печальные. И они могут быть еще печальнее, если не будут предоставлены достаточные финансовые стимулы", - заявил глава МВФ в интервью радио Би-би-си.
По мнению Кана, восстановлению мировой экономики мог бы способствовать финансовый пакет в размере около 2% мирового ВВП, или 1,2 трлн. долларов.

[Nadir Zaitov]

Сообщение от Oybek Khodjaev

Сегомпли! Могу скинуть и другие ссылочки. Не жизнь, а сплошные парадоксы!

Прочитайте внимательнее свою ссылку. Там и говорится, что среди стран ЕврАзС эта валюта хоть и самая стабильная, однако никто в нее вкладывать не спешит и не будет в ближайшее время Она не в мире самая подготовленная, а в регионе ЕврАзЭС и только. Я тоже рассматриваю сегодня тенге как более стабильную, чем сум, а что будет завтра - я сумнивайси!

[OK]

Мировой кризис благодаря CDS (Credit Default Swap).
Упрощая систему CDS кредитно-дефолтного свопа из-за которого по мнению большей части бизнесменов и аналитиков произошел кризис в США и докатился до кризиса мирового - один пример.

Пришел к Вам в гости знакомый и начал спорить что сможет продавать по 100 бутылок пива в день. Он готов отдавать Вам 10% прибыли если Вы сможете обеспечить его первоначальным кредитом. В это время у Вас в гостях был второй друг которому идея понравилась и он решился застраховать для Вас данный кредит (по договору CDS) на полную стоимость "бизнеса" за 10% прибыли от отчислений первого друга. Идеальные условия для всех. Компания стремительно развивалась но вдруг в США перестали употреблять пиво. Стоимость компании первого друга приравнялось к нулю, у второго друга оказалось аж 30 страховых договоров подобного плана, они оба обанкротились, Вам также ничего не досталось.

Система крайне проста, все трое хотели получить максимальную прибыль в максимально короткий срок.

Проект СDS стал бы прибыльным если бы кредиты и страховки CDS давали исключительно голубым фишкам. Никто не подумает что IBM или Ford может обанкротится.

После лопнувшего интернет пузыря доткомов инвесторы повалили в недвижимость, а поскольку цены на нее только росли CDS принялись продавать все кому не лень. В 2004 году рынок насытился, цены остановились, а в 2005 начали стремительно падать. Ипотечный кредит обывателя оставался прежним, а цены на недвижимость падали.

Суть CDS заключается в том что это не страховой полис, а ценная бумага…. Объемы проданных и купленных CDS превышали объемы ипотечных кредитов. Поскольку объектом страхования CDS являются не материальные активы, а кредитные договоры при банкротстве страховщика банки ничего не получали.

Первым обанкротившимся страховщиком (выдавшим CDS более чем на 400 миллиардов долларов) оказалась компания AIG, ну а вслед за ней покатились и все остальные страховщики, а за ними и банки.

CDS замкнули на себе все рынки и сделали их заложниками собственной ликвидности и платежеспособности.

По логике это обыкновенный пузырь, но CDS сыграла основную роль так как постоянно способствовала его возникновению.

Низкий процент по ипотечному кредиту поднимали спрос и были довольны все: обыватель получал квартиру, банк прибыль с выданных кредитов, а страховщики премию за их сохранность.

Но... всему есть предел, а тем более, когда речь идёт о надутых финансовых "мыльных пузырях".

[Nadir Zaitov]

Сообщение от Oybek Khodjaev

Мировой кризис благодаря CDS (Credit Default Swap).

Классная статья. Мне очень понравилась. А есть первоисточник? И еще мне нужно получить информацию об этом:

Сообщение от Oybek Khodjaev

Первым обанкротившимся страховщиком (выдавшим CDS более чем на 400 миллиардов долларов) оказалась компания AIG

Вроде компания пока жива..

[OK]

Сообщение от Nadir Zaitov

А есть первоисточник?

Как такового единого источника нет, это отредактированный микс.

[OK]

Сообщение от Nadir Zaitov

И еще мне нужно получить информацию об этом:

Правительство США объявило, что спасение страхового гиганта American International Group (AIG) обойдется более чем в 150 млрд долларов и для этого будут задействованы средства министерства финансов, первоначально предназначенные лишь для поддержки банков. Причина увеличения суммы проста — AIG продолжает терять деньги. В третьем квартале текущего года потери компании составили 24,5 млрд долларов.
Согласно первоначальному плану, объявленному в сентябре, ФРС США должна была выделить 85 млрд долларов в обмен на контроль над 79,9% акций компании. В октябре сумма помощи AIG от американских властей выросла еще на 37,8 млрд долларов.
Однако компания продолжала нести потери из-за кредитных деривативов и других сложных финансовых инструментов на ее балансе. В результате министерство финансов США было вынуждено полностью заменить первоначальный план спасения на новый, по которому AIG получит 152,5 млрд долларов, включая 60 млрд в виде пятилетнего займа и 52,5 млрд для приобретения проблемных ценных бумаг. Для финансирования выкупа минфин использует 40 млрд долларов из программы ликвидации проблемных активов TARP на покупку привилегированных акций AIG.
"Эти действия необходимы для поддержания стабильности нашей финансовой системы", — заявил Нил Кашкари, руководитель программы американского минфина по спасению финансовых институтов на 700 млрд. долларов в рамках "плана Полсона". По оценкам независимых аналитиков, общая стоимость удержания на плаву AIG средствами налогоплательщиков может оказаться еще выше, чем утверждают в Вашингтоне. Так, уже называются цифры 170–175 млрд долларов. Общие активы AIG составляют 1,05 трлн. долларов.

А еще очень много хороших аналитических статей вот тут.

[OK]

Похоже, инвесторам в этом году не суждено уйти на каникулы с праздничным настроением. Даже заявление американских денежных властей о готовности предоставить финансовой системе США беспроцентные кредиты уже не вселяет уверенности в том, что ей удастся справиться с кризисом и вытащить экономику из рецессии. Да и сами крупнейшие банки пока не дают особых поводов для оптимизма.

На прошлой неделе внимание инвесторов было приковано к отчетностям банков Goldman Sachs и Morgan Stanley. Последние уцелевшие из "большой пятерки" банков с Уолл-стрит отчитывались за инвестиционную деятельность в четвертом квартале 2008 года. Во вторник вышли квартальные и годовые результаты финансовой деятельности Goldman Sachs. В четвертом квартале (он, как и финансовый год, у американских банков заканчивается 30 ноября) Goldman Sachs объявил об убытках на $2,12 млрд. В прошлом году за этот же период он показал чистую прибыль в размере $3,22 млрд.
Подробнее здесь.