Ужесточение внутреннего контроля в банках - во благо или во вред?

[Azamat Davletmuratov]

Прочитал на сайте Газета.УЗ материал про ужесточение внутреннего контроля в банках и возникло сомнение .

Во первых:

перечисление со счетов юридических лиц на счета физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве дивидендов

Т.е. если скажем реальный живой гражданин РУз является полноправным и 100%-ным учредителем ООО, то он имеет забрать хоть скажем 80%-ов от чистой прибыли своего предприятия в виде дивидендов. Учредитель ООО захотел не каждый месяц (ежеквартально) закидывать дивиденды на свою карточку, а захотел сразу одной платежкой в начале след.года, после сдачи годовых отчетностей в разные инстанции. Скажем у ООО по итогам года чистая прибыль 80 млн сум. Из них на резервный фонд учредитель оставляет 10 лямов, на дальнейшее развитие (приобретение техники и пр.) еще 10 лямов. Остаток 60 лямов учредитель видит как дивиденды. ОДНАКОООО... По правилам банка если у тебя дивиденды больше 46 лямов - ТЫ СОМНИТЕЛЬНЫЙ ГРАЖДАНИН. Значит чтоб не стать сомнительным гражданином, учредитель вынужден будет скрывать доп.доходы или вообще - не инкассировать наличные поступления. Опять двадцать пйяц - нарушение законодательства. Сомнительно что-то тут.
(про то, что эту сумму можно тремя-четырьмя платежками перечислять - прошу не говорить - знаем мы это ).

Во вторых:

К сомнительным могут быть отнесены сделки при внесении физическим лицом в наличной форме денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, на банковский счет юридического лица ....в качестве ..... вклада в уставный фонд (капитал).

Т.е. - отныне что, НЕЛЬЗЯ будет создавать или пополнять уставный фонд на сумму более, чем 46 млн сум наличными деньгами??? Теперь оптовикам будет тяжко ИМХО.
Неужели банкам теперь многА-многА налички не нужно? Сомнительно что-то опять...

Все больше и больше ужесточении для клиентов, но ответственности в самих банках практически никакой. Есть только "показуха".

Оффтоп:

Извините - просто наболело

[Rifat Irmukhamedov]

Сообщение от Azamat Davletmuratov

НЕЛЬЗЯ

а там есть такое понятие, как НЕЛЬЗЯ?

[Тимур Хамраев]

В описанном Вами случае всегда можно разумно обосновать данные суммы. Вот если вы начнете такие суммы гонять туда сюда еженедельно - банк сообщит и объяснить будет уже намного сложнее. Нацелено на обнальные фирмы, скорее всего.

[Sean]

Я конечно могу начать защищать банки, но не буду. Потому что раз уж банки заставляют заниматься хренью, то в банках одно быдло и останется. Потому что, чуть что сразу через банки.
Сорри, наболело.

[Тимур Хамраев]

Сообщение от Sean

Я конечно могу начать защищать банки, но не буду. Потому что раз уж банки заставляют заниматься хренью, то в банках одно быдло и останется. Потому что, чуть что сразу через банки.
Сорри, наболело.

Шон, а кто должен первично мониторить сомнительные банковские операции, как не сам банк?

[Sean]

Сообщение от Тимур Хамраев

Шон, а кто должен первично мониторить сомнительные банковские операции, как не сам банк?

Дело не в том кто должен, это без сомнения банк, но мне кажется все это больше похоже на то, кто будет крайним если что.
Хотя мой пост был больше реакцией на реплику Азамата про показуху, чем ответом по существу внутреннего контроля.

[primaster]

Вообще интересно, меня поражает, что ведется постоянно борьба с последствиями (закручивание гаек и придумывание разных ограничений). Почему нельзя сесть и подумать почему все происходит и решить. Может проблема в налоговом законодательстве и/или таможенном , или еще каком нибудь. К конечном счете это было бы выгодно самому государству, так как в конечном счете все это создает препоны не только частным предприятиям но и государственным, т.е. тормозит развитии самой экономики.

Оффтоп:

Сидели общались с сотрудниками банками и речь пошла про оплаты через сберкассу. Было сказано что этих кассирш до такой степени уже зашугали, что почти на любую операцию от греха подальше (за исключением оплаты за коммунальные услуги и пайнет) отвечают отказом в оплате, якобы запрещено какой-то инструкцией или письмом или чем нибудь еще. вот до чего дошли

[Sean]

Сообщение от primaster

Почему нельзя сесть и подумать почему все происходит и решить.

У меня такое чувство, что все это делается типа "А что если? А вот это попробуйте" (из фильма Бриллиантовая рука).

[Constantin]

Если деньги получены "законным" путём, то проблем быть не должно.

[MichaelR]

Сообщение от Constantin

Если деньги получены "законным" путём, то проблем быть не должно.

у нас законы не имеют прямого действия! ни один!... все определяется по подзаконным актам, к которым, думаю, не всегда и, уж точно, не у всех есть доступ!...в итоге получаем, что законность получения ваших денег (доходов) определяете ...... вовсе не вы! И поэтому проблемы могут быть всегда!!!..."зис из Узбекистана...ю ар дайлинг ронг кодэ"